Fazenda usa IA para rastrear fintechs e fundos
Fazenda usa IA para rastrear fintechs e fundos
Fazenda usa IA para rastrear fintechs e fundos de investimento, equiparando a fiscalização desses setores ao rigor já aplicado aos bancos tradicionais, anunciou o ministro Fernando Haddad nesta quinta-feira (28).
IA seguirá o fluxo do dinheiro ilícito
Segundo Haddad, o sistema de inteligência artificial será treinado para mapear entradas e saídas de recursos, identificar movimentações atípicas e revelar os beneficiários finais. “Quem abastece as contas, como se dão as movimentações, para onde vai o dinheiro: nossa IA vai detectar”, afirmou o ministro.
A medida foi divulgada poucas horas após uma megaoperação da Polícia Federal contra o Primeiro Comando da Capital (PCC), que expôs o uso de fintechs e fundos pelo grupo criminoso para lavagem de dinheiro. As investigações apontam que cerca de R$ 52 bilhões circularam por essas instituições nos últimos quatro anos.
Com o reforço tecnológico, a Receita Federal voltará a exigir a declaração e-Financeira das fintechs. A nova fase do cerco fiscal surge depois de apurações que identificaram movimentações ilícitas superiores a R$ 23 bilhões envolvendo o setor financeiro e empresas de combustíveis.
Haddad destacou que rastrear e sequestrar valores irregulares é essencial para enfraquecer a estrutura financeira do crime organizado. “A sofisticação das quadrilhas exige que a Receita decifre o caminho do dinheiro”, disse.
Para especialistas, iniciativas similares aplicadas pelo Banco Central em bancos tradicionais comprovaram a eficácia da IA na detecção de fraudes, elevando a expectativa de sucesso do novo projeto.
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Crédito da imagem: SERGIO V S RANGEL/Shutterstock
Imagem: SERGIO V S RANGEL
